Particuliers Placements financiers


Parce que l'investissement financier nécessite plus que jamais un accompagnement spécifique, nous avons développé un éventail de solutions pouvant s'intégrer à votre démarche personnelle.


Le compte-titres : l'enveloppe la plus flexible pour investir sur les valeurs mobilières


Le compte-titres est un compte qui permet d’investir sur des valeurs mobilières ou supports d’investissement et d’accéder ainsi à différentes classes d’actifs et zones géographiques. 

 

Cependant, et même si ce dispositif est peu contraignant, il devra s’inscrire dans une logique de diversification car il ne permet pas d’optimiser sa fiscalité (sauf s’il est ouvert dans le cadre fiscal privilégié du PEA).

 

Qui peut souscrire ?  

Toute personne physique, sans plafonnement de montant.

Une personne peut posséder autant de compte-titres qu’elle le souhaite.

 

Quels sont les modes de détention du compte-titres ?

- Le compte-titres individuel : appartient à une seule personne qui est seule en droit de réaliser des opérations d’achat, de vente et de gestion courante (sauf procuration).

- Le compte-titres joint : appartient à deux personnes qui peuvent effectuer indépendamment des opérations d’achat, de vente et de gestion courante.

- Le compte-titres indivis : appartient à deux personnes au minimum. Toute opération doit obtenir l’approbation de tous les autres détenteurs du compte-titres.

 

Quand l’épargne est-elle disponible ?

Sauf spécificités liées aux supports d’investissement choisis, l’épargne est disponible à tout moment.
Il est possible de faire une cession de titres.

 

 Retrouvez tous les avantages du compte-titres grâce à UFF PERSPECTIVE PATRIMOINE :

- La possibilité de faire des versements programmés et des versements libres sur le même compte ;

- La possibilité d’acquérir des parts et/ou actions d’OPC (Organismes de Placement Collectif) sélectionnés par l’UFF ;

- L’accès au Private Equity via les FIP/FCPI*.

 

 

Vous souhaitez en savoir plus sur les solutions de placement en compte-Titres de l’UFF ?

 

N'hésitez pas à contacter un conseiller afin de bénéficier de conseils personnalisés. 

 

* FIP : Fonds d’Investissement de Proximité

* FCPI : Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (sociétés non cotées).


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Le compte-titres PEA : un compte-titres avec un avantage fiscal en plus


Le Plan d’Epargne en Actions (PEA) est un compte-titres spécifique qui permet d'acquérir un portefeuille d'actions  européennes, tout en bénéficiant sous conditions, d'une exonération d'impôt sur les plus-values.

Il permet ainsi de se constituer une épargne de moyen-long terme grâce à une enveloppe fiscale avantageuse.

Cependant, bien qu’il soit plus attractif fiscalement qu’un Compte-titres, il doit répondre à certaines exigences.

 

Qui peut souscrire ?

Toute personne physique majeure domiciliée fiscalement en France peut ouvrir un PEA et un seul à son nom auprès de l'établissement financier de son choix et, dans la limite de deux PEA par foyer fiscal. 
Les personnes fiscalement à charge (enfants par exemple) ne peuvent pas détenir un PEA.

 

Combien puis-je investir sur mon PEA ?

L’investissement est plafonné à 150 000 € de versements.

 

Quels sont les évènements qui clôturent le PEA ?

- Tout retrait avant 8 ans ;

- Non-respect d'une des conditions du fonctionnement (par exemple dépassement du plafond des versements, la détention d’un second PEA par le titulaire d’un PEA) ;

- Décès du titulaire ;

- Après 8 ans, le retrait de la totalité des sommes, et la conversion des capitaux en rente viagère.

  

 Retrouvez tous les avantages du compte-titres PEA grâce à UFF PERSPECTIVE PATRIMOINE PEA :

- la possibilité de faire des versements programmés et des versements libres sur le même compte ;

- Une sélection de supports éligibles au PEA.

 

Vous souhaitez en savoir plus sur les solutions de placement en compte-titres PEA de l’UFF ?

 

N'hésitez pas à contacter un conseiller afin de bénéficier de conseils personnalisés.